KYC hangi aşamada istenebilir?
Kimlik doğrulama kayıt sırasında, belirli işlem limitlerinde, ilk para çekmede veya hesap güvenliği incelemesinde istenebilir. Hangi aşamada uygulanacağı hizmetin politikasına bağlıdır.
Hangi belgeler talep edilebilir?
Kimlik, adres doğrulama veya ödeme yöntemi sahipliği gibi bilgiler istenebilir. Talebin kapsamı ve verinin hangi amaçla işlendiği açık olmalıdır.
Belge göndermeden önce güvenlik kontrolü
Doğru alan adında olduğunuzu, HTTPS sertifikasının geçerli olduğunu, işletmeci ve gizlilik bilgilerinin erişilebilir olduğunu kontrol edin. Mesajlaşma uygulamasından gelen rastgele yükleme linklerine belge göndermeyin.
Belgesiz bonus ifadesini nasıl yorumlamalı?
“Belgesiz” pazarlama bağlamında kayıt sırasında belge istenmemesini anlatabilir. Bu ifadeyi hesabın hiçbir aşamada doğrulanmayacağı şeklinde kesin yorumlamayın.
Belge talebinin kapsamı makul ve açıklanabilir olmalı
Kimlik doğrulamada talep edilen belge, hesabın ve ödeme yönteminin doğrulanması amacıyla ilişkili olmalıdır. İstenen verinin neden gerektiği, nasıl yükleneceği ve ne kadar süre saklanacağına ilişkin açıklama bulunması güven açısından önemlidir.
Belge yükleme sürecinde kullanıcının kart şifresi, tek kullanımlık banka kodu veya hesap parolası gibi bilgilerin istenmesi olağan bir KYC gereksinimi değildir.
Belge yükleme bağlantısını doğrulayın
E-posta veya mesajlaşma uygulamasından gelen yükleme bağlantısı, resmi alan adıyla eşleşmeli ve HTTPS kullanmalıdır. Benzer görünümlü farklı bir domain kimlik avı riski yaratabilir. Tarayıcı adresini kontrol etmeden belge yüklemeyin.
KYC reddinde hangi bilgi aranmalı?
Belge okunaklı mı, isim ve adres hesap bilgileriyle uyumlu mu, belge süresi geçmiş mi ve istenen format sağlanmış mı? Reddin gerekçesi açık değilse destekten spesifik açıklama istemek gerekir.
Tekrarlanan belge talepleri veya gereksiz veri isteme davranışı şikâyet değerlendirmesinde ayrıca not edilmelidir.